Una cuenta que antes tenía dinero y aparece prácticamente vacía.

Transferencias que no se saben explicar.

Ingresos que dejan de aparecer poco antes de iniciar el divorcio.

Un vehículo que supuestamente se ha vendido.

Dinero enviado a familiares.

Bienes que uno de los cónyuges asegura que nunca han existido.

Cuando una separación afecta también al patrimonio, una de las mayores preocupaciones puede ser descubrir que parte del dinero o de los bienes comunes está desapareciendo antes de realizar el reparto.

La pregunta entonces es evidente:

¿Qué puedo hacer si creo que mi ex está ocultando patrimonio y cómo puedo demostrarlo?

La respuesta depende del régimen económico matrimonial, de la naturaleza de los bienes y de lo que realmente haya ocurrido. Pero conviene actuar con método: una sospecha y una ocultación demostrable no son lo mismo.

¿Qué significa ocultar bienes en un divorcio?

No existe una única forma.

El problema puede aparecer cuando uno de los cónyuges intenta que determinados bienes, derechos o cantidades no sean tenidos correctamente en cuenta al liquidar el patrimonio común.

Algunas situaciones que pueden despertar dudas son:

• retiradas importantes de dinero;
• transferencias poco habituales;
• cuentas desconocidas;
• ventas realizadas antes de la separación;
• bienes que aparentemente desaparecen;
• movimientos hacia familiares o terceros;
• ingresos que dejan de reflejarse;
• participaciones en empresas;
• vehículos;
• inversiones;
• o determinados activos digitales.

Pero insistimos: un movimiento de dinero no demuestra por sí solo que exista fraude.

Hay que conocer su origen y destino.

¿Puede mi cónyuge sacar dinero de una cuenta antes del divorcio?

Que una persona pueda materialmente realizar una transferencia o retirar dinero no significa que esa operación vaya a resultar irrelevante posteriormente.

Cuando existe sociedad de gananciales, el Código Civil establece consecuencias para los actos mediante los cuales uno de los cónyuges obtiene un beneficio exclusivo o causa dolosamente un daño a la sociedad; también contempla los actos realizados en fraude de los derechos del otro cónyuge.

Por eso, si antes de la ruptura desaparece una cantidad importante, habrá que estudiar:

de quién era el dinero, de dónde procedía, cuándo salió y para qué se utilizó.

¿Qué ocurre si transfiere el dinero a un familiar?

Este es uno de los supuestos que genera más preocupación.

Imaginemos que poco antes del divorcio aparecen varias transferencias a una cuenta de un familiar.

Eso no permite afirmar automáticamente que se esté ocultando dinero.

Puede existir una explicación legítima: devolución de un préstamo, pago de una deuda, ayuda familiar u otra operación real.

Pero si existen indicios de que la transferencia se realizó únicamente para sacar patrimonio del reparto, habrá que investigar la operación y valorar su tratamiento jurídico.

El artículo 1391 del Código Civil contempla expresamente los actos realizados en fraude de los derechos del otro cónyuge y prevé consecuencias adicionales cuando el adquirente actúa de mala fe.

¿Qué bienes tienen que aparecer en la liquidación de gananciales?

Una vez disuelta la sociedad de gananciales, la liquidación comienza con la formación de un inventario de activo y pasivo.

El Código Civil establece que en el activo deben incluirse, entre otros conceptos, los bienes gananciales existentes al producirse la disolución y también contempla el valor actualizado de determinados bienes que hubieran sido enajenados mediante negocios ilegales o fraudulentos y no hubieran sido recuperados.

Esto es especialmente importante.

La estrategia de:

“Lo vendo antes del divorcio y así ya no existe”

no implica necesariamente que el problema desaparezca jurídicamente.

¿Cómo puedo saber si mi ex tiene cuentas que desconozco?

Aquí hay que diferenciar entre sospechar y poder obtener legalmente determinada información.

No deberías intentar acceder sin autorización a:

• su banca electrónica;
• correo electrónico;
• teléfono;
• cuentas personales;
• servicios online;
• o documentación privada mediante contraseñas obtenidas sin permiso.

Intentar demostrar una irregularidad cometiendo otra puede generar un problema añadido.

Dentro de un procedimiento existen mecanismos legales para solicitar determinada documentación o información cuando resulte pertinente.

Será necesario valorar qué se necesita y justificar su relación con el asunto.

¿Qué documentos debería conservar?

Si ya tienes acceso legítimo a documentación común o propia, conviene evitar que desaparezca.

Dependiendo del caso pueden resultar relevantes:

• extractos bancarios;
• declaraciones fiscales;
• nóminas;
• documentación de préstamos;
• escrituras;
• información de vehículos;
• documentación empresarial;
• contratos;
• recibos;
• movimientos de cuentas comunes;
• justificantes de transferencias;
• documentación de inversiones;
• y comunicaciones relacionadas con operaciones patrimoniales.

No significa que todos estos documentos sean necesarios en todos los divorcios.

La documentación debe seleccionarse en función de lo que se esté intentando acreditar.

¿Y si mi ex tiene una empresa?

Aquí la situación puede ser más compleja.

Ser propietario o socio de una sociedad no significa que todo el patrimonio de la empresa pertenezca personalmente al cónyuge.

Hay que diferenciar entre:

• patrimonio de la sociedad;
• participaciones del cónyuge;
• retribuciones;
• dividendos;
• préstamos;
• operaciones entre socio y empresa;
• y otros movimientos económicos.

Cuando existen sociedades mercantiles, el análisis patrimonial puede requerir más documentación que en un divorcio donde únicamente existen vivienda, nómina y cuentas bancarias.

¿Qué pasa si cobra parte de sus ingresos en efectivo?

La dificultad aumenta cuando una parte de la actividad económica no queda reflejada de forma evidente en una nómina o transferencia periódica.

Pero no basta con decir:

“Sé que gana más de lo que declara.”

Será necesario estudiar qué elementos objetivos permiten sostenerlo.

La actividad profesional, documentación económica, movimientos bancarios, nivel de ingresos acreditado y otros indicios pueden ser relevantes dependiendo del procedimiento.

¿Puedo revisar su teléfono para buscar pruebas?

No deberías asumir que, por estar casados o haber compartido anteriormente dispositivos, puedes acceder libremente a todas las comunicaciones o cuentas privadas de la otra persona.

Una cosa es conservar documentación a la que tienes acceso legítimo y otra muy diferente acceder sin autorización a dispositivos, correos o cuentas privadas.

Si sospechas que existe patrimonio oculto, la solución debe buscarse mediante mecanismos legales, no intentando obtener pruebas de cualquier forma.

¿Qué ocurre si vendió un bien antes de separarnos?

Habrá que conocer:

• de qué bien se trataba;
• quién era su propietario;
• cuándo se vendió;
• por qué precio;
• dónde terminó el dinero;
• y bajo qué régimen económico se encontraba el matrimonio.

No toda venta realizada antes de una separación es fraudulenta.

Pero tampoco desaparece necesariamente del análisis patrimonial por haberse producido antes de presentar la demanda.

En sociedad de gananciales, los artículos 1390 y 1391 del Código Civil resultan especialmente relevantes cuando existe beneficio exclusivo, daño doloso a la sociedad o fraude de los derechos del otro cónyuge.

¿Y si el dinero ya no existe?

Que una cantidad ya no permanezca en una cuenta no resuelve por sí solo la cuestión.

Precisamente por eso resulta importante reconstruir qué ocurrió:

saldo anterior → movimiento → destinatario → motivo → destino final.

Cuando se liquida la sociedad de gananciales, el Código Civil prevé determinados ajustes y conceptos que deben incorporarse al activo.

La respuesta concreta dependerá de la naturaleza de la operación.

¿Las criptomonedas también cuentan?

Que un activo sea digital no significa que sea jurídicamente inexistente.

Si existe patrimonio en criptomonedas u otros activos digitales, habrá que determinar su titularidad, procedencia, momento de adquisición y tratamiento dentro del régimen económico correspondiente.

El problema práctico puede estar precisamente en localizar y acreditar su existencia.

Por eso, si existen indicios concretos, es importante explicarlos al abogado desde el comienzo.

¿Qué hago si sospecho que está empezando a vaciar las cuentas?

No conviene esperar necesariamente a que termine el divorcio para explicar lo que está ocurriendo.

Reúne la documentación a la que tengas acceso legítimo y anota los movimientos que te preocupan:

fecha → importe → cuenta → destinatario → explicación conocida.

No realices accesos no autorizados ni adoptes decisiones patrimoniales impulsivas para “compensar”.

Vaciar tú también una cuenta porque crees que la otra persona está haciendo lo mismo puede complicar todavía más el conflicto.

¿Cómo se demuestra realmente que existe patrimonio oculto?

Normalmente no mediante una única captura o documento milagroso.

Puede ser necesario reconstruir diferentes elementos:

• patrimonio existente anteriormente;
• ingresos;
• operaciones;
• movimientos bancarios;
• titularidades;
• ventas;
• transferencias;
• documentación fiscal;
• y destino del dinero.

En ocasiones la cuestión no consiste en localizar físicamente un bien escondido, sino en demostrar qué ocurrió con un activo que anteriormente formaba parte del patrimonio.

Y esa diferencia es importante.

¿Tengo que esperar a divorciarme para reclamar?

No debería establecerse una regla general.

El momento adecuado dependerá de la situación matrimonial, el régimen económico, el procedimiento existente y el riesgo que afecte al patrimonio.

Si ya existen movimientos sospechosos importantes, es recomendable analizarlos cuanto antes para determinar qué actuaciones son posibles.

¿Crees que tu pareja o expareja está ocultando patrimonio?

Cuando existe dinero, empresas, inmuebles o movimientos patrimoniales relevantes, la liquidación económica de una separación puede ser tan importante como el propio divorcio.

Abogados de divorcios en Madrid

En A&L Abogados podemos revisar la documentación disponible, estudiar el régimen económico matrimonial y valorar qué actuaciones pueden realizarse cuando existen indicios de ocultación o disposición irregular de bienes.

Lo importante es no confundir una sospecha con una prueba, pero tampoco ignorar movimientos patrimoniales que después pueden resultar mucho más difíciles de reconstruir.

¿Quieres que revisemos tu caso?

Puedes contactar con nuestro equipo de Derecho de Familia para explicarnos qué está ocurriendo y valorar la situación.

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Preguntas frecuentes

¿Puede mi pareja sacar todo el dinero de una cuenta común?
Que pueda realizar materialmente una operación no significa que esta carezca de consecuencias posteriores. Hay que estudiar el origen del dinero, el régimen económico y el destino de los fondos.

¿Puedo pedir información de cuentas que no están a mi nombre?
En un procedimiento pueden existir mecanismos para solicitar información pertinente, pero no significa que una persona pueda acceder por su cuenta y sin autorización a cuentas ajenas.

¿Qué pasa si ha puesto un bien a nombre de un familiar?
Habrá que analizar la operación, su realidad, fecha, contraprestación y circunstancias. El Código Civil contempla los actos realizados en fraude de los derechos del otro cónyuge.

¿Puede esconder criptomonedas durante el divorcio?
Los activos digitales también pueden formar parte del análisis patrimonial. La dificultad puede estar en acreditar su existencia, titularidad y procedencia.

¿Qué hago si veo que está transfiriendo dinero ahora mismo?
Conserva la documentación a la que tengas acceso legítimo y busca asesoramiento antes de realizar operaciones para intentar compensarlo por tu cuenta.